Da Excel alla piattaforma: Perché i fogli di calcolo si rompono in scala per la pianificazione degli investimenti patrimoniali

I fogli di calcolo stanno fallendo nella pianificazione degli investimenti su larga scala. Mentre Excel funziona per piccoli portafogli, ma i suoi limiti - errori, inefficienze e mancanza di scalabilità - diventano evidenti con portafogli di miliardi o migliaia di asset. Ecco perché le organizzazioni stanno passando a piattaforme specializzate:

• Errore-Pronostico: 88% dei fogli di calcolo contengono errori, che portano a costosi errori di calcolo, come ad esempio J.P. Morgan’$6,2 miliardi di perdite nel 2012.
• Versione Caos: La collaborazione diventa disordinata con file sparsi e dati obsoleti.
• Nessun strumento predittivo: I fogli di calcolo non possono prevedere i rischi o simulare scenari per una pianificazione a lungo termine.
• Fallisce gli obiettivi di sostenibilità: Tracciare manualmente le emissioni e la conformità porta a imprecisioni e inefficienze.
• Scalabilità limitata: I fogli di calcolo faticano a gestire grandi insiemi di dati e si rompono sotto il peso di portafogli complessi.

Piattaforme come Oxand Simeo™ affrontano questi problemi con dati centralizzati, modellazione predittiva, automazione e reportistica pronta per la revisione. Sono progettati per portafogli di grandi dimensioni, per aiutare le organizzazioni a tagliare i costi, ridurre gli errori e allinearsi alle esigenze moderne. Per portafogli superiori a $2-3 miliardi, il passaggio non è solo pratico: è necessario.

Dove i fogli di calcolo si rompono: 5 limiti critici

Quando i portafogli si espandono a centinaia o addirittura migliaia di attività, i fogli di calcolo iniziano a mostrare i loro difetti. Non si tratta solo di piccoli inconvenienti: possono portare a gravi rischi finanziari e inefficienze operative. Queste limitazioni minano la fiducia nel processo decisionale e creano colli di bottiglia che ostacolano il progresso.

L'inserimento manuale dei dati comporta errori e incongruenze.

L'inserimento manuale dei dati nei fogli di calcolo è una ricetta per gli errori. Errori di battitura, inserimenti errati e formattazione incoerente possono accumularsi in migliaia di celle. Gli errori di formula, come l'uso del segno sbagliato, la mancanza di un valore negativo o l'interruzione dei collegamenti tra le celle quando si spostano le righe, possono rendere inaffidabili interi modelli.

Questi problemi vanno oltre quelli di superficie. Gli studi dimostrano che Da 15% a 30% delle registrazioni di attività nei fogli di calcolo sono "attività fantasma"." - voci che sono state ritirate, ma che restano nei libri contabili ^[8]. Queste voci fantasma gonfiano i costi attraverso il pagamento eccessivo di assicurazioni, tasse sulla proprietà e imposte sul reddito. D'altro canto, le attività mancanti creano punti ciechi nelle valutazioni del portafoglio.

"Basta una cancellazione, un inserimento o una formattazione errata in una cella per mandare tutto all'aria. Dati Excel errati possono portare a portafogli non riconciliati, performance imprecise, calcoli di fatturazione errati, valore di mercato totale errato, ecc.". - Samrat Malakar, Empaxis ^[6]

I rischi non sono ipotetici. Nel maggio 2012, JP Morgan Chase ha subito un $3,1 miliardi di perdite commerciali durante l'incidente della "Balena di Londra" a causa di un errore di formula del foglio di calcolo. ^[5]. Analogamente, nel 2008, Barclays Capital ha acquistato inavvertitamente 179 non desiderata Fratelli Lehman patrimonio perché le righe nascoste in un foglio di calcolo non sono state eliminate prima di convertirlo in PDF. ^[6].

Inoltre, Excel ha dei limiti tecnici. I numeri che superano 15 cifre vengono troncate, distorcendo calcoli precisi ^[9]. E quando i fogli di calcolo hanno colpito il 1.048.576 limite di riga, I nuovi dati vengono semplicemente tagliati, cancellando potenzialmente informazioni cruciali. ^[7].

Caos nel controllo delle versioni e problemi di collaborazione

I fogli di calcolo sono spesso file sparsi, inviati via e-mail, archiviati su unità condivise o salvati sui desktop personali. Il risultato è una confusione di versioni con nomi come "Portfolio_Analysis_Final_v3_REVISED_John.xlsx". Trovare un'unica fonte di verità affidabile diventa quasi impossibile.

Questa mancanza di coordinamento rallenta il processo decisionale. I team finanziari potrebbero utilizzare una versione mentre i team operativi si basano su un'altra. Quando si scoprono le discrepanze, è possibile che si siano perse delle opportunità o che i budget siano stati assegnati sulla base di dati non aggiornati. A differenza delle piattaforme moderne, i fogli di calcolo non dispongono di audit trail automatizzati per tenere traccia di chi ha apportato modifiche, quando e perché.

"La ragione principale alla base di questa vulnerabilità è l'intrinseca mancanza di controllo degli accessi, che rende facile per chiunque - compresi gli utenti non autorizzati - alterare valori, formule o dipendenze senza essere individuati o rintracciati". - FinanSys ^[7]

Anche le organizzazioni più performanti si scontrano con questi problemi. Nel marzo 2024, Williams Formula 1 Il team principal James Vowles ha ammesso che stavano tentando di gestire 20.000 parti di automobili utilizzando Excel, definendo il sistema "impossibile da navigare e da aggiornare"." ^[4]. Per i portafogli infrastrutturali che gestiscono migliaia di beni per decenni, le sfide di coordinamento sono ancora maggiori.

Nessun modello predittivo per le decisioni basate sul rischio

I fogli di calcolo offrono un istantanea statica di dati attuali, ma non è in grado di simulare scenari futuri. Questa mancanza di capacità predittive rende difficile valutare come le attività invecchieranno, si deterioreranno o si comporteranno in base a diverse strategie di investimento. Senza questi strumenti, le decisioni si basano spesso più sull'intuizione che su previsioni affidabili.

Una pianificazione efficace richiede la comprensione di come la manutenzione differita di oggi possa portare a costosi guasti domani o di come le allocazioni di budget influiranno sulle prestazioni nel tempo. I fogli di calcolo non sono in grado di modellare queste relazioni complesse o di eseguire scenari "what-if" che coinvolgono il deterioramento degli asset, le probabilità di guasto o gli effetti a cascata sui sistemi.

Questa limitazione costringe le organizzazioni a una modalità reattiva, aspettando che le risorse si guastino invece di prevenire i guasti. Il risultato? Costi del ciclo di vita più elevati, maggiori rischi per la sicurezza e un uso inefficiente dei budget limitati. I fogli di calcolo non sono semplicemente in grado di gestire le moderne esigenze di gestione degli asset.

Inadeguato per i requisiti di sostenibilità e conformità

Oggi la pianificazione degli investimenti negli asset deve tenere conto degli obiettivi di riduzione delle emissioni di anidride carbonica, dell'efficienza energetica e della conformità a standard quali ISO 55001 o CSRD. I fogli di calcolo sono insufficienti quando si tratta di tracciare le emissioni Scope 1, 2 e 3 insieme alle metriche finanziarie.

I numeri raccontano la storia: 81% delle organizzazioni ammettono di aver mancato alcune emissioni interne quando si utilizzano i fogli di calcolo, e solo Il 9% è in grado di misurare in modo completo le emissioni totali ^[10]. Le emissioni dell'ambito 3 - che costituiscono circa 88% dell'impronta di carbonio di un'azienda - sono particolarmente difficili da tracciare manualmente, in quanto si estendono alle catene di fornitura e ai cicli di vita degli asset ^[10].

Il tracciamento manuale introduce un tasso di errore medio di Da 30% a 40%, che mina la credibilità dei rapporti di sostenibilità ed espone le organizzazioni a sanzioni normative. ^[10]. Come ha detto un esperto del settore:

"Spesso i dati vengono rivisti e controllati manualmente, copiati e incollati. In alcuni casi, abbiamo persino visto persone che chiamavano i dati al telefono o li raccoglievano dalle e-mail". - Vagenas, CEO, Soluzioni di sostenibilità industriale ^[10]

Nonostante queste sfide, 55% delle organizzazioni si affidano ancora a fogli di calcolo per i dati ESG, e 60% descrivono le loro informazioni ESG come frammentate in vari strumenti. ^[10]. Questo approccio disgiunto rende quasi impossibile garantire la conformità durante gli audit o allineare gli investimenti agli obiettivi finanziari e di sostenibilità.

Lotte con portafogli di grandi dimensioni e requisiti di rendicontazione

Quando i portafogli crescono fino a migliaia di attività per un valore di miliardi di dollari, i fogli di calcolo iniziano a vacillare. I file diventano gonfi e lenti e i ricalcoli richiedono minuti. Le formule complesse che collegano più fogli creano dipendenze fragili che spesso si rompono inaspettatamente. Inoltre, i fogli di calcolo non hanno la potenza di calcolo necessaria per un'analisi avanzata del portafoglio.

La reportistica è un altro punto dolente. La preparazione di rapporti mensili o trimestrali spesso richiede il consolidamento dei dati da più file, la riformattazione di tabelle e l'aggiornamento di grafici, attività che consumano giorni di tempo per il personale e aumentano le possibilità di errore. Quando i revisori richiedono la documentazione, mettere insieme i percorsi decisionali da fogli di calcolo sparsi richiede tempo e risulta incompleto.

Questi problemi non sono limitati alle piccole organizzazioni. Nel febbraio 2024, Gestione degli investimenti di Norges Bank ha riportato un $92 milioni di errori causata da un errore nel foglio di calcolo del benchmark. ^[4]. Nel novembre 2022, Isolebanki azioni sottovalutate durante una vendita a causa di un errore di formula, con un impatto diretto sugli utili ^[4].

Un'altra sfida è la concentrazione delle conoscenze. I modelli complessi dei fogli di calcolo sono spesso compresi solo da una o due persone. Quando queste persone se ne vanno, le loro competenze vengono lasciate con loro, lasciando i team in difficoltà nel mantenere o aggiornare gli strumenti critici. Questo "gap di conoscenze" può bloccare il processo decisionale proprio quando la flessibilità è più necessaria. Queste limitazioni evidenziano perché i fogli di calcolo non sono più sufficienti per la gestione di portafogli ampi e complessi.

Cosa offre una piattaforma dedicata: 4 vantaggi chiave

Il passaggio dai fogli di calcolo a una piattaforma dedicata può cambiare completamente il modo in cui le organizzazioni affrontano la pianificazione degli investimenti patrimoniali. Invece di lottare con problemi di controllo delle versioni o errori di formula, i team hanno accesso a strumenti costruiti appositamente per la gestione di portafogli su larga scala. Una piattaforma come Oxand Simeo™ non solo risolve i problemi comuni associati ai fogli di calcolo, ma introduce anche funzionalità che i fogli di calcolo semplicemente non possono offrire. Ecco un approfondimento su come queste piattaforme affrontano le inefficienze e i rischi legati ai metodi tradizionali.

Dati centralizzati con controlli di qualità integrati

Una piattaforma dedicata consolida i dati sparsi in un unico sistema affidabile, creando una unica fonte di verità. Ciò significa che tutte le parti interessate lavorano da un set di dati convalidati, con accesso controllato e audit trail automatici.

L'accuratezza dei dati migliora notevolmente grazie a metodi di raccolta standardizzati. Ad esempio, l'applicazione mobile Simeo™ Go trasforma le ispezioni sul campo in dati strutturati e coerenti. Gli ispettori utilizzano moduli standardizzati con regole di convalida, per garantire che le voci incomplete o incoerenti vengano segnalate e rifiutate automaticamente.

Le integrazioni API dirette eliminano la necessità di trasferire manualmente i dati. La piattaforma si collega perfettamente a sistemi come SAP o Maximo attraverso API REST e GraphQL, sincronizzando automaticamente i dati. I dati storici possono anche essere importati in blocco, con regole di convalida applicate durante il processo per mantenere la qualità.

I controlli di accesso basati sui ruoli aggiungono un ulteriore livello di sicurezza. A differenza dei fogli di calcolo, dove chiunque può cancellare involontariamente una formula o alterare un'ipotesi chiave, le piattaforme impongono le autorizzazioni e registrano ogni modifica con timestamp e ID utente. Questo non solo previene gli errori, ma garantisce anche la conformità e la responsabilità.

I risultati sono sorprendenti. Le piattaforme con validazione integrata possono accelerare la raccolta dei dati fino a 50% rispetto ai metodi manuali.^[11]. Ad esempio, un Asset Director che gestisce 66 edifici nel settore pubblico ha utilizzato Oxand Simeo™ per ottimizzare la raccolta dei dati e la pianificazione, risparmiando $4 milioni di euro in costi energetici e riducendo il loro arretrato di manutenzione di 27% in un solo ciclo di budget.^[11]. Questa solida base di dati supporta anche la pianificazione avanzata, ad esempio gestione degli asset infrastrutturali basata sul rischio.

Modelli predittivi e pianificazione basata sul rischio

Consentendo l'analisi dinamica dei rischi, le piattaforme offrono strumenti avanzati di pianificazione degli scenari. Oxand Simeo™, ad esempio, utilizza leggi proprietarie sull'invecchiamento e sull'energia insieme alle azioni di manutenzione per prevedere il degrado degli asset e simulare strategie di investimento in pochi secondi.^[11].

Il simulatore di scenari aiuta i team a esplorare vari scenari di investimento, come l'impatto dei tagli di bilancio o della manutenzione differita. Queste simulazioni rivelano gli effetti a cascata sui sistemi interconnessi, consentendo ai pianificatori di apportare modifiche in tempo reale. La funzione Dynamic Planner semplifica ulteriormente gli aggiornamenti, consentendo ai team di trascinare e rilasciare i dati per modificare costi, priorità e tempistiche in base all'evoluzione delle condizioni.

I cruscotti interattivi trasformano dati complessi in immagini chiare, come mappe e grafici. Questi strumenti consentono di individuare facilmente gli asset ad alto rischio, di confrontare i valori di rinnovo e di presentare le priorità ai responsabili delle decisioni. Invece di passare giorni a creare materiali di presentazione a partire da fogli di calcolo, i team possono generare istantaneamente rapporti visivi di qualità.

"I fondi più grandi si troveranno senza dubbio a gestire un mix di attività più diversificato e complicato, oltre ad avere requisiti normativi e di gestione del rischio più stringenti, che i modelli operativi basati su fogli di calcolo faranno sempre più fatica a sostenere". - Barnaby Nelson, amministratore delegato di The ValueExchange^[2]

Le organizzazioni che utilizzano modelli predittivi possono ridurre il costo totale di proprietà fino a 30% concentrandosi sulla prevenzione piuttosto che sulla reazione ai guasti.^[11].

Ottimizzazione multi-criteriale per obiettivi di carbonio ed energia

Oggi la pianificazione degli asset richiede di bilanciare i vincoli finanziari con gli obiettivi di sostenibilità. Le piattaforme ora integrano le prestazioni energetiche e la riduzione delle emissioni di anidride carbonica nella pianificazione degli investimenti, assicurando che ogni azione sia valutata sia per l'impatto finanziario che per quello ambientale.

Con questi strumenti, i gestori di portafoglio possono calcolare i potenziali risparmi energetici (in kWh) e le riduzioni di gas serra per ogni azione proposta. Gli scenari possono quindi essere simulati per bilanciare i limiti di budget con gli obiettivi di carbonio e di energia.^[11]. Ad esempio, un manager potrebbe identificare il miglior piano di investimento all'interno di un budget prefissato, rispettando al contempo gli obiettivi essenziali di riduzione delle emissioni di carbonio.

La conformità diventa più facile quando i dati sull'energia e sulle emissioni di carbonio vengono integrati con i piani finanziari. I report per le normative come il Direttiva sul rendimento energetico degli edifici (EPBD) e ISO 55000 sono generati automaticamente, eliminando la necessità di un lungo lavoro manuale. Il reporting automatico può ridurre i tempi di preparazione delle revisioni fino a 70%^[11].

Automazione su scala di portafoglio e rapporti pronti per l'audit

La gestione di migliaia di asset rivela i limiti dei fogli di calcolo. Le piattaforme dedicate forniscono la potenza di calcolo e l'automazione necessarie per gestire in modo efficiente portafogli di grandi dimensioni. Oxand Simeo™, ad esempio, è in grado di elaborare istantaneamente scenari pluriennali e di generare report coerenti e pronti per la revisione con un solo clic.

La piattaforma include la predisposizione alla revisione contabile. Ogni decisione di investimento è collegata ai dati degli asset, alle valutazioni delle condizioni, ai modelli di rischio e ai vincoli di ottimizzazione. Quando i revisori o le autorità di regolamentazione richiedono la documentazione, i team possono fornire immediatamente una traccia decisionale completa, senza dover più cercare di mettere insieme fogli di calcolo.

La piattaforma integra anche le liste di controllo ISO 55000 e produce automaticamente la documentazione conforme.^[11]. Per le organizzazioni che gestiscono portafogli per un valore di $2-3 miliardi o più, dove la complessità dei fogli di calcolo fa lievitare i costi operativi, questi guadagni in termini di efficienza rappresentano una svolta epocale.^[2]. La ricerca mostra che entro il 2025-2027, 66% dei proprietari di asset prevedono di implementare progetti di automazione del sistema, con 40% che danno priorità all'eliminazione di Excel per i progetti di trasformazione.^[2]. Un reporting automatizzato e pronto per la revisione non solo semplifica la conformità, ma rafforza anche il processo decisionale strategico basato sui dati.

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Fogli di calcolo vs. fogli di calcolo. Oxand Simeo™: Confronto fianco a fianco

Quando i portafogli crescono oltre $2-3 miliardi, i costi della convalida manuale e della preparazione delle revisioni spesso superano i canoni di abbonamento di piattaforme specializzate come Oxand Simeo™.^[2][12][14]. Comprendere le differenze tra fogli di calcolo e piattaforme dedicate può aiutare a capire quando è il momento di fare il cambio.

I limiti dei fogli di calcolo diventano evidenti quando si affrontano le sfide della pianificazione degli investimenti su larga scala. Infatti, entro i prossimi tre anni, 66% dei proprietari di asset prevede di automatizzare i propri sistemi per eliminare gradualmente i flussi di lavoro basati sui fogli di calcolo. Questo cambiamento evidenzia la crescente consapevolezza che i fogli di calcolo semplicemente non sono stati creati per le complessità della moderna gestione del portafoglio.^[2].

Ecco una panoramica di come i fogli di calcolo si confrontano con Oxand Simeo™ per quanto riguarda le caratteristiche principali:

Tabella di confronto: Fogli di calcolo vs. Oxand Simeo

Caratteristica	Fogli di calcolo (Excel)	Ox e Simeo
Qualità dei dati e rischio di errore	88% di fogli di calcolo complessi contengono errori di formula critici[4][5][12]	Le regole di convalida integrate e i controlli automatici della qualità dei dati eliminano gli errori manuali.[12]
Collaborazione e controllo delle versioni	La condivisione di file via e-mail causa problemi di versioning e manca di un'unica fonte di verità[1][12]	Database centralizzato con accesso basato sui ruoli e audit trail dettagliati[12][14]
Modellazione predittiva	Si basa su formule statiche che richiedono aggiornamenti manuali e gestiscono solo calcoli di base.[14]	Simulazioni avanzate basate su oltre 10.000 modelli di invecchiamento proprietari e 30.000 leggi di manutenzione per l'analisi dei rischi in tempo reale.
Integrazione della sostenibilità	Traccia manualmente i dati relativi alle emissioni di carbonio e all'energia, rendendo difficile la scalabilità delle emissioni dell'ambito 1-3.[12]	Fattori di emissione precaricati e modelli automatici allineati alla CSRD, Protocollo GHG, e TCFD quadri[12]
Scalabilità e prestazioni	Limitato a 1.048.576 righe, con problemi di prestazioni per i set di dati che superano le 100.000 righe[13]	Progettato per gestire portafogli del valore di miliardi, con elaborazione istantanea di scenari pluriennali
Conformità e preparazione alle verifiche	Manca di audit trail automatizzati, il che rende difficile tracciare il percorso dei dati o verificare le fonti.[5][14]	Fornisce registri di audit immutabili con tracce decisionali complete legate ai dati degli asset, alle valutazioni delle condizioni e ai modelli di rischio.

Il passaggio a una piattaforma dedicata come Oxand Simeo™ offre un chiaro vantaggio strategico. Le aziende che hanno adottato tali sistemi hanno riportato una maggiore fiducia nell'accuratezza dei dati e hanno registrato miglioramenti significativi (47%) nei processi di conformità finanziaria.^[3].

Conclusione: Andare oltre i fogli di calcolo

I fogli di calcolo non sono mai stati costruiti per gestire le complessità della gestione dei dati. Mancano di funzioni fondamentali come le tracce di controllo, la tracciabilità delle fonti e la scalabilità. Quando i portafogli crescono oltre le poche migliaia di asset, navigare tra i fogli di calcolo diventa un'impresa ardua, con gravi rischi per l'azienda.^[5].

Si consideri che quasi 88% di fogli di calcolo complessi contengono errori gravi e 40% di proprietari di asset hanno identificato "l'abbandono di Excel" come la loro priorità principale per la trasformazione.^[2][5]. Per i portafogli di $2-3 miliardi, i costi per la convalida manuale dei dati, la correzione degli errori e la conduzione di audit spesso superano il prezzo dell'investimento in una piattaforma dedicata.^[2][12].

La necessità di un cambiamento è evidente. Non si tratta di abbandonare i fogli di calcolo da un giorno all'altro, ma di riconoscere quando sono passati dall'essere uno strumento utile a un ostacolo importante.^[12]. Le organizzazioni che hanno adottato piattaforme specializzate riportano un aumento di 31% della fiducia nell'accuratezza dei dati e un miglioramento di 47% dei processi di conformità finanziaria.^[3]. Invece di gestire ingombranti fogli di calcolo, i loro team possono concentrarsi sull'analisi dei dati che guidano decisioni di investimento più intelligenti.

João Santos, Climate Data Analyst di Nexio Projects, lo dice in modo sintetico: "Non si tratta semplicemente di Excel contro le piattaforme; si tratta di scegliere lo strumento ottimale per prendere decisioni di investimento migliori"."^[12]. Con 66% di proprietari di asset che prevedono di automatizzare i loro sistemi nei prossimi tre anni, la vera domanda non è se andare oltre i fogli di calcolo, ma come e quando far funzionare la transizione per la vostra organizzazione.^[2].

Domande frequenti

Perché i fogli di calcolo sono insufficienti per la pianificazione degli investimenti su larga scala?

I fogli di calcolo spesso non sono in grado di soddisfare le esigenze di una pianificazione degli investimenti su larga scala perché dipendono in larga misura dall'inserimento manuale dei dati, che aumenta notevolmente la probabilità di errori. La ricerca rivela infatti che quasi 88% di fogli di calcolo contengono errori, il che li rende una base traballante per decisioni critiche e ad alto rischio.

Oltre ai problemi di accuratezza, i fogli di calcolo non sono all'altezza di affrontare le complessità della moderna pianificazione degli asset. Compiti come l'analisi dei rischi, l'allineamento delle emissioni di carbonio e la scalabilità delle operazioni diventano ingombranti, se non addirittura ingestibili. Spesso portano a dati frammentati e difficili da consolidare, creando inefficienze e compromettendo il processo decisionale. Per una pianificazione più affidabile ed efficace, le piattaforme specializzate offrono un'alternativa di gran lunga migliore.

In che modo le piattaforme specializzate migliorano la modellazione predittiva per la pianificazione degli investimenti su larga scala?

Le piattaforme progettate per la modellazione predittiva stanno ridisegnando il modo in cui le aziende gestiscono i dati, sostituendo i fogli di calcolo obsoleti con sistemi dinamici e interconnessi. Questi strumenti riuniscono tutto - ipotesi, dettagli dei flussi di cassa e fattori di rischio - in un unico hub centralizzato. Il risultato? Qualsiasi aggiornamento, come le variazioni delle previsioni di mercato o gli aggiustamenti degli obiettivi di carbonio, si ripercuote automaticamente su tutti i calcoli. Questo non solo elimina il rischio di errori manuali, ma consente anche agli utenti di esplorare più scenari "what-if" in pochi secondi, migliorando sia l'efficienza che la precisione.

Inoltre, queste piattaforme sono dotate di strumenti analitici avanzati, come stress test e simulazioni Monte Carlo, che vanno ben oltre le capacità dei fogli di calcolo. I flussi di lavoro integrati assicurano che funzioni chiave come il controllo delle versioni, la convalida e le tracce di audit siano perfettamente integrate, offrendo chiarezza e conformità. Grazie a questo sistema semplificato, i proprietari degli asset hanno la possibilità di prendere decisioni informate e scalabili con fiducia, il tutto supportato da dati affidabili.

Quali sono i vantaggi di passare dai fogli di calcolo a Oxand Simeo™ per la pianificazione degli investimenti patrimoniali?

Passare dai fogli di calcolo a Ox e Simeo può trasformare il modo in cui gestite la pianificazione degli investimenti patrimoniali su larga scala. Mentre i fogli di calcolo spesso portano a errori e inefficienze, Simeo™ offre una piattaforma snella e basata sul cloud che dà priorità all'accuratezza ed elimina le tediose attività manuali. Con aggiornamenti in tempo reale e un hub di dati centralizzato, è possibile prendere decisioni più rapide e informate, riducendo al contempo i rischi operativi.

Simeo™ è progettato per gestire la complessità della gestione di miliardi di asset e migliaia di punti dati senza rallentamenti. Include strumenti per la modellazione del rischio, l'analisi degli scenari e l'allineamento delle emissioni di carbonio, rendendo più facile affrontare un processo decisionale complesso. Inoltre, la governance centralizzata e la reportistica pronta per la revisione assicurano l'allineamento agli standard normativi e di sostenibilità. Passando a questo sistema, non solo semplificherete i flussi di lavoro e migliorerete la collaborazione, ma garantirete anche che la vostra pianificazione degli investimenti sia efficiente, conforme e preparata per il futuro.

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